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신고 정확도는 데이터 품질에서 갈립니다. 이 글은 연간거래내역을 빠르게 추출하고, 표준 컬럼으로 정리한 뒤, 영수증·승인내역·명세를 한 번에 묶어 보관하는 루틴을 제공합니다. 경로·명칭은 브로커/버전에 따라 다를 수 있어 필요한 곳에 [확인 필요]로 표기했습니다.
① 무엇을 모으나 — 범위 정의
- 체결/결제 기준의 주식·ETF·ETN 거래내역(외화·수량·단가·금액)
- 수수료: 매매·플랫폼·거래소(SEC 등)·ADR·환전 수수료
- 환율: 매수/매도 환율 구분 컬럼 — 기준 시점은 [확인 필요]
- 증빙: 영수증/승인내역/명세서/월별 거래확인서 PDF
② 어디서 받나 — 앱·웹 경로 패턴
- 앱: 자산/해외주식 → 거래내역 → 기간 1년 설정 → 내보내기(CSV/XLSX/PDF) [확인 필요]
- 웹: 계좌/거래 → 상세내역 → 고급필터(종목/통화) → 다운로드
- 환전: 외화관리 → 환전내역 → 상세 → 수수료/적용환율 추출
- 증빙: 명세서/영수증 → PDF 발급 → 보관 폴더에 저장
③ 표준 스키마 — 컬럼 맵 & 네이밍 예시
| 표준 컬럼 | 설명 | 브로커 사용 예시명칭 |
|---|---|---|
| trade_date / settle_date | 체결일 / 결제일 | 거래일/결제일 [확인 필요] |
| ticker / name / market | 티커/종목명/시장 | AAPL/Apple/NASDAQ 등 |
| side / qty / price_fx | 매수/매도, 수량, 체결가(외화) | 매수/매도, 수량, 체결단가 |
| gross_amt_fx / fee_fx / other_fee_fx | 체결금액(외화), 매매/플랫폼/거래소/ADR 수수료(외화) | Commission/SEC/ADR [확인 필요] |
| currency / fx_rate_buy / fx_rate_sell | 통화, 매수/매도 환율(결제일 가정) | USD/HKD/JPY, 환율 적용값 [확인 필요] |
| order_id / note | 주문번호/비고(정정·취소 구분) | Order No./Status |
④ 증빙 묶는 법 — 10분 체크리스트
- 폴더 구조:
2025/raw,2025/processed,2025/pdf3단 분리 - CSV 그대로 보관(raw) → 복사본으로 표준 스키마 가공(processed)
- 영수증·승인내역·명세서는 PDF로 저장(pdf)
- 기간 통일(YYYY-01-01~YYYY-12-31), 중복/누락 검증
- 환율 컬럼 매수/매도 분리, 수수료 컬럼 세분화(매매/플랫폼/거래소/ADR/환전)
- 요약 시트: 계좌별 손익 합산표 + 과세표준 가계산 결과
⑤ 오류·예외 — 자주 틀리는 6가지
- 정정/취소 행 미처리(실수량·실금액 불일치)
- 수수료 누락(플랫폼·거래소·ADR·환전) [확인 필요]
- 환율 혼용(결제일/체결일 기준 섞임) — 한 연도 내 단일 기준 유지
- 다통화 합산 오류 — 통화별 원화 환산 후 합산
- 기간 불일치 — 타임존/서머타임 영향 [확인 필요]
- 파일 포맷 — CSV 인코딩/구분자·XLSX 수식깨짐 점검
⑥ FAQ — 자주 묻는 3가지
앱과 웹 수치가 다를 때 어떻게 하나요?
기간/통화/필터가 동일한지 먼저 확인하고, 결제일/체결일 기준 차이 여부를 점검하세요. 최종은 결제일 기준 일관성 권장([확인 필요]).
PDF만 있고 CSV가 없으면 어떻게 하나요?
가능하면 브로커에 CSV/XLSX 발급 경로를 문의하세요. 부득이하면 필수 컬럼만 수동 입력 후 표준 스키마에 맞춰 추가 입력합니다.
월별로 끊어 저장해도 되나요?
월별 저장은 OK. 다만 신고 전 연간 통합본을 만들어 중복/누락을 제거하세요.
⑦ 결론 — 데이터만 깨끗하면 계산·신고는 쉬워진다
지금 CSV 원본→표준 스키마로 정리하고, 증빙 PDF를 함께 묶어 보관하세요. 이어서 가계산 표에 투입해 결과값을 확인하고, 환율·경비 반영과 전자신고 절차로 자연스럽게 연결됩니다.
※ 본 문서는 일반 정보입니다. 경로·파일 형식·환율 기준·수수료 인정 등은 사업자/버전/관할 고지에 따라 달라질 수 있으니 실제 적용 전 최신 안내를 확인하세요([확인 필요] 표기 참조).
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